Штраф до 34 тисяч гривень за карткові перекази: кому загрожує грошове стягнення

В Україні можливо отримати значний штраф за перекази грошей з картки на картку. Однак відповідальність загрожує лише тим, хто порушує законодавство або банківські правила.

Багато українців щодня користуються послугою переказу коштів з картки на картку. Це зручна функція, яка дозволяє оплатити покупку або передати певну суму близькій людині. Але іноді така банківська операція призводить до проблем — штрафу в розмірі від 17 до 34 тисяч гривень або навіть блокування рахунку.

Експерти порталу Pravo.ua розповіли українцям, в якому випадку можна отримати грошове покарання за переказ грошей з картки на картку. Вони підкреслили, що якщо людина не порушує законодавство і здійснює переказ, дотримуючись правил банку та держави, їй не варто боятися штрафу.

Основні аспекти, які слід враховувати при операції, це податкові зобовʼязання та фінансовий моніторинг. Українські закони вимагають, щоб доходи фізичних осіб були обкладені податком, тому якщо власник картки регулярно отримує значні суми, то податкова може зацікавитися ним і джерелом цих коштів.

Водночас банки проводять власний моніторинг операцій,

які здійснюють їхні клієнти. І якщо фінустанова зацікавиться якимось переказом і вважатиме його підозрілим, тоді українців можуть попросити надати документи, що підтверджують законність операції.

Але штраф українці можуть отримати лише у разі порушення податкового законодавства. Тобто якщо отримані кошти за незареєстровану торгову діяльність, але не були сплачені податки. Або ж якщо гроші були переказані за підприємницьку діяльність на картку ФОП без сплати відповідних податків.

Водночас деяким клієнтам банків можуть заблокувати рахунок. Це станеться, якщо власник картки здійснює нетипові транзакції, переказує кошти незаконній організації або перевищує встановлений фінансовою установою ліміт операцій.

Нагадаємо, раніше Данило Гетманцев пояснив інформацію про обов'язкове оподаткування всіх переказів на картки.