Податкова буде моніторити банківськи рахунки та сейфи українців: про що дізнаються

Однією з ключових новацій законопроєкту є створення централізованого реєстру рахунків і індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. Ведення цього реєстру буде покладено на Державну податкову службу України.

У реєстрі фіксуватиметься така інформація:

• дата відкриття/закриття банківського рахунку, рахунку в цінних паперах, електронного гаманця або іншого рахунку;
• вид та номер рахунку, включно з номером у форматі IBAN;
• прізвище, ім’я, по батькові власника рахунку або сейфа;
• дані про осіб, які мають доступ до сейфа.

У Міністерстві фінансів зазначили, що реєстр не міститиме інформації про рух коштів або залишки на рахунках, а також не передбачає зберігання даних про вміст банківських сейфів. Законопроєкт не вводить жодних обмежень чи затримок фінансових операцій для фізичних осіб у зв’язку із запровадженням цього реєстру.

Законопроєкт також визначає перелік суб’єктів, які зобов’язані передавати інформацію до ДПС, і коло користувачів, які зможуть отримувати доступ до цих даних.

У Міністерстві підкреслили, що метою документа є гармонізація українського законодавства з нормами ЄС у сфері запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це — одна з ключових умов для подання Україною офіційної заявки на приєднання до SEPA (Single Euro Payments Area) — єдиної зони євро-платежів, яка об’єднує понад 30 європейських країн.